高净值人群财富风险意识渐渐增强

2020-10-12 11:17   来源: 互联网    阅读次数:2005

目前,私人银行客户出现了三个变化:财富管理风险意识显著增强;高净值客户财富继承意识显著增强;私人银行与客户互动的方式发生了变化。" 中国农业银行(ABC) 私人银行副行长王水迪指出。


今年,大量高净值客户重返大银行,这证明高净值人士对财富管理风险的认识有所提高。" 王水迪说。


鉴于私人银行客户的上述变化,王水滴认为,银行应从以下四个方面开展工作:

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首先是资产配置服务的能力。私人银行财富管理的核心是资产配置,在客户需求挖掘、资产配置计划的制定、资产配置方案的实施等方面,要始终与客户进行沟通和沟通。在服务过程中,让客户尽可能多地参与。


二是财富传承的服务能力,从客户体验的角度,充分挖掘客户继承的需求,选择合适的财富继承工具,同时整合财富增值和继承的需求。


第三,数字服务能力。在此之前,私人银行的客户服务主要是面对面的服务,对客户的专业服务。爆发后,客户的生活和工作经历了巨大的变化,因此银行必须重新设计私人银行的产品和客户服务,以实现在线和离线的完全整合。


第四,风险控制能力。私人银行在理财过程中识别和控制风险尤为重要。同时,私人银行也应注意保护客户的权益,如保护客户个人隐私信息等。




责任编辑:萤莹香草钟
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